Cos'è e in cosa consiste lo Schema Ponzi, ovverosia il più famoso modello economico truffaldino di falsi investimenti basato su un meccanismo piramidale
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di Valeria Zeppilli - Lo Schema Ponzi è un modello economico di falsi investimenti che permette di ottenere ingenti guadagni nel breve periodo, utilizzando però una tecnica truffaldina.

Indice:

In cosa consiste lo Schema Ponzi

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Lo Schema Ponzi, in sostanza, si fonda sulla promessa di far guadagnare cifre elevate in breve tempo fatta da un soggetto a un altro, invitandolo a investire delle somme irrisorie. In realtà, però, non c'è nessun investimento, ma il promotore dà i soldi promessi alla scadenza stabilita o andando in perdita o girando il denaro ricevuto da altre "vittime".

In questo modo, la reputazione del promotore cresce ed egli riesce a trovare nuovi soggetti desiderosi di "investire".

Schema Ponzi senza investimento

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Tecnicamente, lo Schema Ponzi non si regge quindi su un vero e proprio investimento ma semplicemente su uno spostamento di denaro da un soggetto a un altro con la promessa di guadagni significativi.

Il modello raggiunge maggiori risultati quanti più sono i soggetti coinvolti, secondo un meccanismo a struttura piramidale.

Le persone che guadagnano di più sono quelle al vertice della piramide, mentre quelle alla base si accollano i costi sperando in falsi guadagni futuri.

Mentre i primi soggetti tendono a essere sempre gli stessi, gli altri sono le vere "vittime" e quindi escono presto dallo schema.

Evoluzione dello Schema Ponzi

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Nel corso del tempo, lo Schema Ponzi si è sviluppato e si è declinato in diverse varianti, anche più complesse di quella appena descritta. L'idea di base, in ogni caso, rimane sempre la stessa.

Gli ordinamenti mondiali sono tuttavia molto rigidi sul punto e puniscono severamente coloro che promuovono o implementano questo genere di truffa.

Perché si chiama Schema Ponzi

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Il nome Schema Ponzi ha origine da Charles Ponzi, che non è l'inventore del modello ma che è divenuto famoso proprio per aver applicato la truffa a scapito di 40mila persone.

Investendo appena due dollari nel progetto, Charles Ponzi ne guadagnò oltre 15 milioni.

Come si blocca lo Schema Ponzi

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Lo Schema Ponzi, generalmente, a un certo punto inizia a non funzionare più correttamente perché l'affidabilità dei promotori tra i soggetti potenzialmente interessati è compromessa dal crescere delle vittime. In alcuni casi, tuttavia, la truffa si è diffusa in maniera talmente significativa da non essere giunta a una risoluzione spontanea. L'interruzione è stata disposta dalle autorità a seguito di importanti indagini.

Valeria Zeppilli
Avv. Valeria Zeppilli (profilo e articoli)
Consulenza Legale
E-mail: valeria.zeppilli@gmail.com
Avvocato e dottore di ricerca in Scienze giuridiche, dal 2015 fa parte della redazione di Studio Cataldi -- Il diritto quotidiano. Collabora con la cattedra di diritto del lavoro, diritto sindacale e diritto delle relazioni industriali dell'Università 'G. D'Annunzio' di Chieti - Pescara.
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(23/02/2019 - Valeria Zeppilli) Foto: 123rf.com
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